Công an bắt giữ đối tượng cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng là Lương Hoàng Nhật Nam (SN 1996, ngụ phường Vỹ Dạ, thành phố Huế) và Huỳnh Văn Trường Phát (SN 1996, ngụ phường Thuận Hòa, thành phố Huế).
Tại hai địa điểm các đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng ở Tỉnh lộ 10, phường Phú Thượng, và trên đường Điện Biên Phủ, phường Trường An (thành phố Huế), công an phát hiện và thu giữ 1 ô tô, 39 máy tính, điện thoại, camera các loại, nhiều tài khoản ngân hàng, thẻ sim và 2 thùng thiết bị định vị cùng một số tài liệu có liên quan đến hoạt động cho vay.
Theo điều tra ban đầu, từ năm 2020, hai đối tượng Nam và Phát đăng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng xã hội Facebook để câu "con mồi" muốn vay tiền.
Hai đối tượng này thường cam kết vay với lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu… với tiền lãi cho vay từ 3.000 đồng đến 11.500 đồng/triệu/ngày, tức lãi suất 109.5%/năm đến 419.75%/năm.
Để thực hiện hành vi cho vay, các đối tượng đã sử dụng phần mềm Mecash để quản lý các hợp đồng cho vay tiền cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ.
Nam và Phát còn dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng và phân chia tiền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Trong quá trình cho vay, nếu các trường hợp đến hạn chưa trả kịp, các đối tượng này sẽ thuê người đe dọa, theo dõi vị trí xe và về tận nhà để dọa siết xe, đòi nợ…
Từ năm 2020 đến thời điểm bị bắt giữ, các đối tượng lập hơn 2.000 hợp đồng vay tiền với số tiền cho vay lên đến 35 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 7 tỷ đồng.
