Tin tứcCơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Trì (Hà Nội) vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phạm Khắc Dũng (sinh năm 1984, trú tại thị trấn Yên Viên, huyện Gia Lâm) về hành vi Chiếm giữ trái phép tài sản.
Trước đó vào ngày 20/12, Cơ quan CSĐT Công an Thanh Trì nhận đơn trình báo của chị N.T.H. (sinh năm 1986, trú tại huyện Thanh Trì) về việc bị chuyển nhầm số tiền lớn cho số tài khoản khác.
Chị H. cho biết, vào ngày 2/12/2022, chị H. thực hiện giao dịch chuyển tiền qua Internet Banking để thanh toán cho đối tác số tiền hơn 170 triệu đồng. Trong quá trình thao tác, chị H. chuyển nhầm tiền đến số tài khoản 0210121858XXX mang tên Pham Khac Dung thuộc ngân hàng MBbank.
Khi phát hiện việc nhầm lẫn, chị H. trình báo sự việc đến Công an huyện Thanh Trì để được hỗ trợ. Quá trình xác minh, bằng biện pháp nghiệp vụ, cơ quan công an phối hợp với ngân hàng xác thực chủ tài khoản trên là của Phạm Khắc Dũng.
Công an huyện Thanh Trì phối hợp với Công an thị trấn Yên Viên đến nơi cư trú của Dũng để làm việc. Song thời điểm đó, Dũng đã bán nhà chuyển đi từ năm 2019, không xác định được chỗ ở. Vụ án sau đó được Cơ quan CSĐT ra quyết định tạm đình chỉ.
Ngày 24/2/2023, Cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Trì nắm thông tin địa bàn, xác định nơi ở của Dũng, đồng thời mời chị H. và Phạm Khắc Dũng lên để giải quyết theo quy định.
Tại Công an huyện Thanh Trì, Dũng thừa nhận vào ngày 7/12/2022, kiểm tra tài khoản cá nhân phát hiện có số tiền hơn 170 triệu đồng trong tài khoản. Dù không biết của ai nhưng Dũng vẫn rút ra để chi tiêu cá nhân.
Tại cơ quan công an, Dũng cam kết mỗi tháng sẽ trả cho chị H. 5 triệu đồng. Tuy nhiên, trong thời gian hơn 1 năm qua, Dũng không chi trả cho chị H. như cam kết. Do đó, chị H. tiếp tục gửi đơn đến Công an huyện Thanh Trì xử lý theo quy định của pháp luật.
Căn cứ tài liệu, cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Trì đã quyết định khởi tố bị can, ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phạm Khắc Dũng về hành vi Chiếm giữ trái phép tài sản.
Cần làm gì để lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản?
Chuyển khoản nhầm được chia thành 2 trường hợp là chuyển nhầm cùng ngân hàng và chuyển nhầm khác ngân hàng. Mỗi trường hợp sẽ có cách xử lý khác nhau tuy nhiên, các bước cơ bản như sau:
Chuyển nhầm tiền cùng ngân hàng
- Bước 1: Đến quầy giao dịch của Ngân hàng chuyển tiền.
- Bước 2: Cung cấp CMND/CCCD và các thông tin về số tài khoản, thời gian chuyển tiền, số tiền chuyển nhầm để được nhân viên ngân hàng hỗ trợ.
- Bước 3: Ngân hàng sẽ liên hệ với chủ tài khoản nhận nhầm tiền và sao kê giao dịch chuyển nhầm để cung cấp bằng chứng pháp lý.
Chuyển tiền nhầm khác ngân hàng
- Bước 1: Giữ hình ảnh hoá đơn và các tài liệu liên quan đến giao dịch chuyển tiền nhầm.
- Bước 2: Đến ngân hàng bạn sử dụng để yêu cầu hỗ trợ lấy lại tiền chuyển nhầm và cung cấp các thông tin cần thiết để xác minh, xử lý.
- Bước 3: Ngân hàng tiến hành xác minh thông tin và liên hệ với ngân hàng thụ hưởng để giải quyết vấn đề.
- Bước 4: Ngân hàng thụ hưởng hỗ trợ liên hệ với chủ tài khoản nhận nhầm tiền và sao kê giao dịch chuyển nhầm để cung cấp bằng chứng pháp lý.
Trong cả hai trường hợp trên, nếu chủ tài khoản nhận nhầm đồng ý trả lại tiền, chủ tài khoản có thể tự chuyển khoản trả lại hoặc chủ tài khoản nhờ ngân hàng hỗ trợ thu hồi trả lại.
Nếu chủ tài khoản nhận nhầm không đồng ý hoàn trả tiền, người chuyển nhầm phải tự thực hiện các thủ tục pháp lý khởi kiện để lấy lại tiền.
